בתכנון עתיד משפחתי וכלכלי, אנו נוטים להתמקד במסמך משפטי אחד בכל פעם. אולם, הסתכלות רחבה יותר מגלה שתיאום והלימה בין מספר מסמכים משפטיים קריטיים – הסכם ממון/חיים משותפים, צוואה וייפוי כוח מתמשך – הם המפתח לשקט נפשי ולמניעת מחלוקות עתידיות. עורך דין מקצועי בתחום דיני משפחה וירושה יכול להבטיח כי כלל ההסדרים שערכתם אכן יפעלו יחדיו באופן הרמוני ויממשו את רצונכם המלא.
הסכם ממון/חיים משותפים: הסדרת ההווה והעתיד הכלכלי
הסכם ממון והסכם חיים משותפים נערכים בין זוגות ומהווים בסיס חיוני להסדרת היבטים כלכליים ורכושיים במהלך הקשר ובעת פרידה. אפשר להכניס בהם הוראות לעת פטירה, אך הם אינם תחליף לצוואה ואסור שצוואה תסתור את כוונת הצדדים בהסכם. הסכמים אלו מאפשרים לבני הזוג לקבוע מראש את אופן חלוקת הרכוש, הנכסים והחובות, ולקבוע מנגנונים ליישוב סכסוכים אם וכאשר יתעוררו.
הסכם מקיף ומותאם אישית ימנע אי-הבנות, מחלוקות יקרות ומורכבות בעתיד, וישמור על יציבות כלכלית עבור כל אחד מהצדדים ובני המשפחה. זוגות נשואים או שעתידים להינשא חייבים לאשר את ההסכם בבית המשפט ולקבל עליו תוקף של פסק דין. זוגות שלא עתידים להינשא יכולים לאשר את ההסכם על ידי נוטריון או רושם נישואין.
לפנייה ישירה לעו"ד ליאת פסטרנק-אלקיים – לחץ/י כאן
צוואה: הבטחת חלוקת רכוש בהתאם לרצונכם
צוואה היא מסמך משפטי המאפשר לאדם לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו. באמצעות צוואה, ניתן למנוע מצב של חלוקה על פי דין, אשר לעיתים אינה משקפת את רצון המצווה, ואף עלולה להוביל למחלוקות קשות בין היורשים.
בצוואה ניתן לקבוע הוראות ספציפיות לגבי חלוקת נכסים ספציפיים, להוריש חלקים שונים מהרכוש לאנשים שונים (כולל גופים או עמותות), ואף להדיר יורשים מסוימים. צוואה מנוסחת היטב מבטיחה שהרכוש יגיע לידיים הנכונות, בדרך הרצויה לכם, ותמנע סכסוכי ירושה מרים.
ייפוי כוח מתמשך: שליטה על עתידכם גם במצבי אי-כשירות
ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי המאפשר לאדם לקבוע מראש מי ינהל את ענייניו – רפואיים, אישיים ורכושיים – אם וכאשר לא יוכל לעשות זאת בעצמו, עקב מצב רפואי או קוגניטיבי (למשל, עקב דמנציה, שבץ מוחי או תאונה).
מסמך זה מעניק שקט נפשי עצום, מכיוון שהוא מאפשר לאדם לבחור בעצמו את "נאמניו" (מיופי הכוח) ולקבוע הנחיות מפורטות כיצד לנהל את ענייניו. ללא ייפוי כוח מתמשך, במצב של אי-כשירות, בית המשפט הוא זה שימנה אפוטרופוס – תהליך יקר, ארוך ומעיק, שעלול שלא להתאים לרצונותיו האמיתיים של האדם.
התפקידים השונים של כל מסמך
הנה כי כן, הסכמי ממון וחיים משותפים נועדו להגן על אדם ורכושו במהלך חייו; צוואות נועדו להגן על רצונו של אדם ורכושו לאחר פטירתו; וייפוי כוח מתמשך נועד להגן על אדם במהלך חייו כשהוא אינו כשיר לנהל את ענייניו וזקוק להגנה ותמיכה כוללת, לרבות בניהול רכושו ונכסיו.
לא ניתן לכלול בהסכם ממון הוראה "הורשתית" זולת שלוש אפשרויות: 1. פירות של נכסים. 2. התחשבנות רכושית כוללת במישור היחסים של בני הזוג. 3. קביעת היקף העיזבון. אלה המקרים שבהם הסכם ממון יפה גם לאחר המוות, אך אינו יכול להוות תחליף לצוואה. במילים אחרות, צוואה גוברת על הסכם ממון במקרה פטירה. ולכן, אם אדם מבקש להימנע מלהוריש מחצית מרכושו לבת או בן זוגו - הוא חייב לערוך צוואה.
הצורך בסנכרון והתאמה: מניעת מחלוקות משפטיות
החשיבות של עריכת כל אחד מהמסמכים הללו בנפרד היא ברורה, אך החשיבות של סנכרון והתאמה ביניהם היא קריטית עוד יותר. כאשר שלושת המסמכים אינם מתואמים, עלולות להיווצר סתירות, אי-הבנות ומחלוקות קשות, הן בין בני הזוג עצמם והן בין יורשיהם. סתירות אלו עלולות לגרור הליכים משפטיים ארוכים, יקרים ומתישים, לפגוע במערכות יחסים משפחתיות ולרוקן את עיזבון הנפטר.
דוגמה ראשונה: סתירה בנושא בית המגורים
נניח שבני זוג ערכו הסכם ממון בו קבעו שבית המגורים המשותף יישאר בבעלות הבלעדית של בן הזוג הנותר בחיים. אולם, בצוואתו, אחד מבני הזוג הוריש את חלקו בבית לילדיו מנישואים קודמים. במצב כזה, נוצרת סתירה מהותית בין המסמכים.
יורשיו של בן הזוג המנוח ידרשו את חלקם בבית על פי הצוואה, בעוד שבן הזוג הנותר בחיים יטען לבעלות מלאה על הבית מכוח הסכם הממון. סתירה זו עלולה להוביל למאבק משפטי מורכב, יקר ומכאיב, שניתן היה למנוע באמצעות תיאום והתאמה מראש.
דוגמה שנייה: הפרדה רכושית מול חוק הירושה
דוגמה נוספת: אדם ערך הסכם ממון עם בת זוגו וקבע הפרדה רכושית מוחלטת, הם נישאו וחודש לאחר מכן הוא נפטר ולא ערך צוואה. אשתו ירשה אותו במחצית מהזכויות בעיזבון, למרות ההפרדה הרכושית המוחלטת שנקבעה ביניהם בהסכם הממון.
ילדיו התנגדו לכך והסכסוך נדון עד שהוכרע בבית המשפט העליון, אשר קבע (כפי הערכאות הקודמות) כי למרות הסכם הממון שקבע הפרדה מוחלטת, האישה יורשת אותו מתוקף ירושה על פי דין.
דוגמה שלישית: סתירה בין ייפוי כוח להסכם ממון
בנוסף, חשבו על מצב שבו בהסכם ממון הוגדרו הפרדות רכושיות ספציפיות, אך בייפוי כוח מתמשך מיופה הכוח קיבל סמכות בלעדית למכור את כל נכסי האדם ללא הגבלה. אם אותו אדם הפך ללא כשיר, ומיופה הכוח מפעיל את סמכותו למכור נכסים שבהסכם הממון יועדו לבן/בת הזוג, עלולה להתעורר מחלוקת קשה בין בן/בת הזוג למיופה הכוח.
מחלוקת זו עלולה אף להשפיע על חלוקת הירושה בעתיד כפי שנקבעה בצוואה. סתירה כזו עלולה להוביל לביטול כוונות המצווה, ולהותיר את בן/בת הזוג ללא הרכוש עליו סוכם מראש. וכפועל יוצא, להוביל לסכסוכים משפטיים יקרים וארוכים.
סיכום: תכנון משפטי הוליסטי למען עתיד בטוח
תכנון משפטי נבון ורחב היקף אינו מסתכם בעריכת מסמך אחד בלבד. הוא מחייב ראייה הוליסטית של כלל ההיבטים המשפטיים והכלכליים בחייכם. על ידי סנכרון והתאמה בין הסכם ממון/חיים משותפים, צוואה וייפוי כוח מתמשך, תוכלו להבטיח שרצונכם המלא ימומש במלואו, להימנע ממחלוקות עתידיות בתוך המשפחה ולשמור על השקט הנפשי שלכם ושל יקיריכם.
עו"ד ליאת פסטרנק-אלקיים עוסקת בתחום משנת 2003, מתמחה בדיני משפחה וירושה, מגשרת מוסמכת ובוגרת תואר ראשון ושני במשפטים. הכתבה באדיבות האתר din.co.il.
*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.
לפנייה ישירה לעו"ד ליאת פסטרנק-אלקיים - 053-7105244